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Tout conseil financier comporte des risques. Consultez un professionnel qualifié avant toute décision.

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Notre abonnement mensuel vous donne accès à une expertise financière de niveau professionnel, sans engagement à long terme.

Consultations illimitées

Accès complet à nos conseillers expérimentés pour toutes vos questions financières, quand vous en avez besoin.

Analyses personnalisées

Rapports détaillés adaptés à votre situation unique, mis à jour selon l'évolution de vos objectifs.

Suivi proactif

Nous surveillons vos progrès et vous contactons proactivement pour ajuster votre stratégie selon les conditions changeantes.

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Une équipe d'experts à votre service

Nos conseillers cumulent plus de 12 ans d'expérience et ont accompagné 4424+ clients dans leurs projets financiers.

Photo de Marie Dubois, conseillère financière senior

Marie Dubois

Conseillère financière senior

Spécialiste en planification de retraite avec 8 ans d'expérience. Marie a aidé plus de 200 familles à sécuriser leur avenir financier grâce à des stratégies personnalisées et pragmatiques.

Photo de Jean-Pierre Martin, analyste financier

Jean-Pierre Martin

Analyste financier

Expert en analyse de marché et allocation d'actifs. Jean-Pierre transforme les données complexes en recommandations claires et actionnables pour nos clients depuis 6 ans.

Photo de Sarah Chen, planificatrice fiscale

Sarah Chen

Planificatrice fiscale

Spécialiste des stratégies d'optimisation fiscale canadiennes. Sarah aide nos clients à maximiser leurs économies d'impôt tout en respectant la réglementation en vigueur.

Un processus simple et efficace

De votre première consultation à l'atteinte de vos objectifs financiers, nous vous accompagnons à chaque étape avec méthode et bienveillance.

Analyse initiale

Évaluation complète de votre situation actuelle, vos objectifs et votre profil de risque lors d'une consultation approfondie.

1
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Stratégie personnalisée

Élaboration d'un plan sur mesure intégrant tous les aspects de votre vie financière et vos priorités personnelles.

Mise en œuvre

Accompagnement pas à pas dans l'application de votre stratégie avec un soutien continu et des ajustements réguliers.

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4

Suivi et optimisation

Révisions périodiques pour s'assurer que votre plan reste aligné avec l'évolution de votre situation et des marchés.

Grâce à leur approche personnalisée, j'ai enfin une vision claire de mon avenir financier. L'équipe de cadenoravelto m'a aidé à structurer mes finances de manière cohérente et rassurante.
Amélie R., Cliente depuis 3 ans

Pourquoi choisir cadenoravelto ?

Découvrez ce qui nous distingue des autres services de planification financière disponibles sur le marché canadien.

Caractéristiques cadenoravelto Services traditionnels Plateformes en ligne
Consultations personnalisées
Analyses approfondies
Suivi proactif
Flexibilité d'abonnement
Support client dédié
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Nos valeurs fondamentales

Ce qui guide notre approche et définit notre engagement envers chacun de nos clients au quotidien.

Notre mission

Démocratiser l'accès à une planification financière de qualité en offrant des services personnalisés, transparents et abordables à tous les Canadiens qui souhaitent prendre le contrôle de leur avenir financier.

Notre vision

Devenir le partenaire de référence en planification financière au Canada en combinant expertise humaine, technologie moderne et approche centrée sur les besoins réels de nos clients.

Transparence totale

Nous expliquons clairement nos recommandations, nos frais et notre processus. Pas de jargon complexe, pas de coûts cachés — juste des conseils honnêtes et directs.

Personnalisation complète

Chaque client est unique. Nous adaptons nos conseils à votre situation personnelle, vos objectifs spécifiques et votre profil de risque individuel.

Excellence professionnelle

Notre équipe maintient les plus hauts standards de compétence grâce à une formation continue et une veille constante des évolutions du secteur financier.

Accessibilité financière

Des services de qualité professionnelle à un prix fixe mensuel, sans frais cachés ni commissions sur vos placements — votre succès est notre priorité.

Conseils financiers pratiques

Découvrez des stratégies éprouvées pour améliorer votre santé financière et optimiser votre patrimoine au quotidien.

1

Établissez un budget réaliste

Analysez vos revenus et dépenses sur 3 mois pour identifier les postes d'optimisation. Un budget bien structuré est la base de toute stratégie financière réussie.

2

Constituez votre fonds d'urgence

Économisez progressivement l'équivalent de 3 à 6 mois de dépenses essentielles. Ce coussin financier vous protégera des imprévus sans compromettre vos autres objectifs.

3

Diversifiez vos sources de revenus

Ne dépendez pas uniquement de votre salaire. Explorez les revenus passifs, les projets secondaires ou les opportunités d'optimisation fiscale adaptées à votre situation.

4

Planifiez vos objectifs à long terme

Définissez clairement vos priorités financières sur 5, 10 et 20 ans. Cette vision vous aidera à prendre des décisions cohérentes et motivées au quotidien.

5

Révisez régulièrement votre stratégie

Votre situation évolue — votre plan financier aussi. Programmez des révisions trimestrielles pour ajuster votre approche selon les changements personnels et économiques.

6

Éduquez-vous continuellement

Restez informé des tendances financières et des nouvelles réglementations. Une meilleure compréhension vous permet de prendre des décisions plus éclairées.

Ces conseils vous semblent utiles mais vous aimeriez un accompagnement personnalisé pour votre situation spécifique ?

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